Для получения за границей похищенных денег, а также для запутывания «цифровых следов» мошенникам необходимо перевести их через промежуточные счета, открытые в белорусских банках на подставных лиц, так называемых «дропов».
Часто промежуточных счетов бывает более десятка. Имеются факты, когда полученные незаконным путём деньги проходили через 72 промежуточных банковских счета, доступ к которым мошенники покупали у их владельцев.
Сотрудники Лельчицкого РОВД отмечают, что в нашей стране открыть банковский счёт может дееспособный гражданин с 14 лет, то есть даже несовершеннолетние могут открыть банковские счета. Этим в своих целях пользуются преступники. Находясь за границей, злоумышленники подбирают лиц, которые согласятся открыть банковский счёт на своё имя и продать за небольшую сумму реквизиты доступа к нему — это логины и пароли для входа в личный кабинет в интернет-банкинге, а также предоставить разовый смс-код или карту кодов.
Напрямую мошенники в интернете не могут размещать объявления о поиске таких лиц, поэтому свой интерес они прикрывают предложением различного другого заработка, не вызывающего подозрения. Например, в Telegram рассылают объявления о поиске курьеров в любом городе со стабильной оплатой труда, грузчиков, людей на вакансию «тайный покупатель», заманивают обещанием высокой и быстрой оплаты. Чаще всего отзываются на такие вакансии лица с нестабильным или небольшим доходом, в большинстве — молодёжь. Сначала инициатор объявления разочаровывает заинтересовавшегося подработкой, сообщает, что данная вакансия уже закрыта, и тут же предлагает иной вид заработка, например, оформить банковский счёт и передать за вознаграждение данные для доступа к нему.
Кроме похищенных киберпреступниками денег по промежуточным счетам также могут проводиться деньги, полученные от незаконного оборота наркотиков. Ответственность за происхождение прошедших по 6 банковским счетам денег несут владельцы таких счетов. Надо знать, что в нашем законодательстве статьёй 222 Уголовного кодекса предусмотрена ответственность вплоть до 10 лет лишения свободы за изготовление в целях сбыта либо сбыт банковских платёжных карт или иных платёжных инструментов, таких как банковские счета или электронные кошельки, а также распространение данных доступа к ним.
Имеются факты, когда в преступную деятельность были вовлечены несовершеннолетние.
— 16 подростков из двух учреждений среднего специального образования небольшого города, связавшись с заказчиком из интернета, оформляли на своё имя банковские карты и за вознаграждение от 15 до 50 рублей передавали их для использования неустановленным лицам. С использованием этих банковских карт киберпреступники переводили похищенные деньги. В отношении 8 подростков возбуждены уголовные дела, в отношении остальных — проводится проверка и решается вопрос о возбуждении уголовных дел, — отмечают сотрудники РОВД. — Кроме этого, имеются примеры вовлечения подростков в преступную цепочку другим способом. 14-летний учащийся школы областного города попросил на некоторое время в пользование у своего 15-летнего одноклассника его банковскую платёжную карту. Парень зарегистрировал аккаунт на криптовалютной бирже. Неизвестные лица связались с ним и предложили заработать. Молодой человек предоставил реквизиты банковской карты одноклассника, на которую он получил 10 000 рублей, а после чего для заказчиков купил криптовалюту на всю сумму. В ходе проверки установлено, что полученные деньги были похищены у пенсионера.
Таким образом, школьник оказал услуги по покупке-продаже криптовалюты третьим лицам, что влечёт ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность по ч.3 ст. 13.3 КоАП Республики Беларусь. Совершение сделок на криптовалютной бирже подростками — не единичный случай. Через криптокошелёк другого подростка прошло более 450 тысяч рублей.
За совершение сделок с криптовалютой в пользу третьих лиц грозит крупный штраф и обращение в доход государства до ста процентов суммы дохода, полученного в результате такой деятельности.
Анна ЮШКЕВИЧ.
